Hollanda Merkez Bankası (DNB), kara para aklamayla mücadelede yeterli kontrolleri uygulamadığı gerekçesiyle çevrimiçi banka Bunq’a 2.6 milyon Euro para cezası verdi. DNB, para cezasının “Ocak 2021 ile Mayıs 2022 arasındaki soruşturma döneminde Bunq’un kara para aklamayla mücadele kontrollerindeki ciddi eksiklikler nedeniyle” verildiğini söyledi. Bu süreçte bankanın dört müşterisi şüpheli para transferi yapmış ve Bunq bunları Mali İstihbarat Birimi’ne bildirmemişti.
İnternet bankası Bunq güvenilirliğini kaybetti
Hollanda’daki bankaların karşılaştıkları şüpheli faaliyetleri soruşturma kurumuna bildirmeleri gerekiyor. Bunq, cezaya mahkemede itiraz etmeyi planlıyor. Banka, kara para aklama düzenlemeleri konusunda DNB ile ciddi anlaşmazlıklar yaşamıştır. 2021 yılında Bunq, terörizmin finansmanı mevzuatına uymadığı için toplam 875.000 avro para cezasına çarptırılmış, ancak bankanın itirazı üzerine bu miktar 130.000 avroya düşürülmüştür. Son yıllarda ING ve ABN Amro bankalarına da para cezası kesildi.
Bankalar, finansal bilgilere ve işlem akışlarına benzersiz erişimleri sayesinde kara para aklama suçlarıyla mücadelede hayati bir rol oynamaktadır. İşte tam da bu nedenle, finans sektörünün temiz kalması için etkili kara para aklama önleme kontrolleri uygulamaları önemlidir. Özetle DNB, bunq’un müşterilerini ve bunq’un yüksek riskli olarak tanımladığı dosyalarda gerçekleştirdiği işlemleri sürekli olarak nasıl izlediğine ilişkin bir soruşturma yürüttü.
DNB, bunq’un dört müşteri dosyasındaki müşterileriyle ilgili sinyal ve usulsüzlükleri yeterince takip etmemesi ve bunun sonucunda kara para aklama risklerinin zamanında tespit edilip edilmemesi nedeniyle idari para cezası uygulamaktadır. bunq, müşterileri ve işlemleri üzerinde yetersiz denetime sahipti. Bu dosyalarda gözlemlenen eksikliklerin ciddiyeti göz önüne alındığında, DNB bir para cezasının gerekli ve uygun olduğunu düşünmektedir.
